НБУ рекомендує банкам удосконалити фінмоніторинг ФОП для виявлення оптимізацій у великих компаній.

Національний банк України звернувся до банків та банківських асоціацій з рекомендацією щодо удосконалення фінансового моніторингу, спрямованого на виявлення ознак компаній-оболонок. Відповідно до документу, банки повинні не лише формалізувати підходи до виявлення таких компаній, але й активніше запобігати використанню їхніх послуг з протиправною метою.

У своєму листі НБУ підкреслює важливість впровадження дієвих заходів для попередження використання фінансових інструментів та послуг банків для здійснення нелегальних фінансових операцій. Особливо це стосується великих компаній, які можуть використовувати так звані "оптимізаційні" схеми, що включають реєстрацію підприємств, які фактично не ведуть господарської діяльності, або використовують офіційно зареєстровані компанії для приховування реальних фінансових потоків.

Національний банк наголошує, що кожен банк має докладно вивчати структуру своїх клієнтів та аналізувати можливі ризики. Для цього необхідно запровадити більш детальне вивчення ділових операцій підприємств, особливо великих корпорацій, які можуть бути пов’язані з фіктивною діяльністю або мають ознаки відмивання коштів.

Також в документі зазначено, що банки повинні удосконалювати алгоритми виявлення підозрілих фінансових транзакцій, особливо у випадках, коли є ризик використання фінансових послуг для здійснення незаконної діяльності. Важливо, щоб фінансові установи проводили належну перевірку своєї клієнтської бази та постійно оновлювали механізми моніторингу.

НБУ звернув увагу, що робота з виявлення компаній-оболонок є важливим елементом у боротьбі з фінансовими злочинами, такими як відмивання коштів та ухилення від сплати податків. У зв’язку з цим, банки повинні звертати увагу на будь-які нехарактерні фінансові операції та негайно реагувати на потенційні порушення.

Загалом, Національний банк України продовжує наполягати на необхідності посилення контролю за фінансовими операціями з боку банків, адже саме це дозволить зменшити ризики і забезпечити надійність фінансової системи країни.