Банки в США можуть збирати дані про громадянство для посилення фінансового контролю.

Адміністрація колишнього президента Дональда Трампа може прийняти нове правило, яке зобов’яже банки в Сполучених Штатах Америки збирати дані про громадянство своїх клієнтів. Така ініціатива спрямована на підвищення рівня фінансового контролю та боротьбу з фінансовими правопорушеннями, пише The Wall Street Journal.

Очікується, що це нововведення дозволить владі США точніше відслідковувати фінансові потоки та виявляти можливі порушення, пов’язані з ухиленням від податків або незаконною діяльністю. Рішення має значення для посилення боротьби з міжнародними фінансовими схемами та забезпечення прозорості фінансових транзакцій.

У разі введення такого правила, банки будуть зобов’язані запитувати у клієнтів додаткові дані щодо їх громадянства під час відкриття рахунків або при здійсненні певних фінансових операцій. Це, зокрема, може включати перевірку паспорта чи інших документів, що підтверджують громадянство.

Збір цієї інформації має допомогти запобігти використанню американської фінансової системи для відмивання грошей або фінансування тероризму. Таким чином, банкам буде простіше ідентифікувати потенційно небезпечних клієнтів, що мають зв’язки з високими ризиками або країнами, які перебувають під санкціями.

Ця ініціатива, у разі її прийняття, викликає деякі занепокоєння серед банківської спільноти та правозахисних організацій. Критики висловлюють побоювання, що нові вимоги можуть порушувати права громадян на конфіденційність та ускладнити доступ до фінансових послуг для певних категорій осіб. Зокрема, занепокоєння викликає можливість масового збору особистої інформації без належних механізмів захисту.

У той же час, прихильники цього заходу наголошують на важливості посилення контролю за фінансовими операціями для забезпечення безпеки та боротьби з відмиванням грошей. Вони вважають, що більш точна інформація про громадянство клієнтів допоможе виявити можливі фінансові порушення на ранніх стадіях.

Це нововведення є частиною більш широкої політики адміністрації Трампа щодо посилення контролю за фінансовими установами і боротьби з фінансовими злочинами, включаючи боротьбу з незаконними фінансовими схемами та міжнародними відмиваннями грошей.