Фінкомпанії поділилися, як проходять перевірки НБУ: «Практично живуть з нами»

Представники фінансового сектору детально описали процес перевірок з боку Національного банку України (НБУ), зазначивши, що вони суттєво впливають на роботу установ. За словами бізнесменів, ревізії від регулятора призводять до повної зупинки операційної діяльності компаній на тривалий період, інколи на кілька місяців. В ході таких перевірок інспектори НБУ детально вивчають усі внутрішні процеси фінансових установ, що фактично перетворює аудит на повне занурення у бізнес.

Фінансові підприємці підкреслюють, що масштабні перевірки майже завжди завершуються накладанням штрафів. Причина, на їхню думку, полягає в необхідності регулятора виправдовувати державні витрати на роботу ревізорів. Під час аудиту інспектори перевіряють документи, фінансові операції та внутрішні процедури компаній, що значно уповільнює їхню щоденну діяльність і ускладнює обслуговування клієнтів.

Під час конференції FinYear учасники поділилися власними прикладами взаємодії з НБУ під час ревізій. Вони відзначили, що інспектори фактично постійно перебувають у компаніях, контролюючи всі процеси, що створює додаткове навантаження на персонал та менеджмент. Така присутність регулятора змушує фінансові установи витрачати значні ресурси на підготовку до перевірки і на супровід її протягом усього часу аудиту.

Згідно з наданими бізнесменами даними, тривалість перевірки може сягати кількох місяців, під час яких компанії змушені призупиняти деякі операції та адаптувати внутрішні процеси під вимоги інспекторів. Працівники відділів внутрішнього контролю та фінансів повинні постійно надавати інформацію ревізорам, що збільшує навантаження на штат і впливає на ефективність щоденної діяльності.

В цілому учасники конференції підкреслили, що такі аудити є комплексними і всебічними, охоплюють фінансові документи, операційні процеси, контроль за дотриманням норм та процедур, а також управлінські рішення. Незважаючи на те, що перевірки направлені на забезпечення прозорості та законності діяльності фінансових установ, підприємці зазначають, що висока ймовірність штрафів робить такі аудити ресурсно витратними і стресовими для компаній.

Таким чином, перевірки НБУ фактично стають не лише контролем за дотриманням регуляторних вимог, а й суттєвим фактором, який впливає на повсякденне функціонування фінансових установ, змушуючи їх витрачати час та ресурси на супровід аудиту та адаптацію до вимог інспекторів.