НБУ вимагає від банків публікації «чорних списків» клієнтів та розкриття схем відмивання грошей через ФОП.

Національний банк України акцентує увагу на необхідності посилення фінансового моніторингу та закликає фінансові установи активніше взаємодіяти та обмінюватися інформацією про клієнтів, яким було відмовлено в обслуговуванні. Регулятор звернувся до банків з проханням публікувати «чорні списки» таких осіб, що дозволить ефективніше протидіяти фінансовим злочинам.

Згідно з офіційним листом НБУ, банківські установи повинні регулярно оновлювати свої списки осіб, які були визнані потенційно небезпечними для фінансової системи. Такий підхід дозволить більш ефективно відстежувати та блокувати спроби незаконних транзакцій, а також унеможливить обхід існуючих обмежень. Публікація списків буде здійснюватися з урахуванням захисту персональних даних, але в той же час дозволить іншим фінансовим установам вчасно виявляти осіб з підозрілими фінансовими операціями.

НБУ також звернув увагу на схеми, які використовують підприємці для обходу банківських обмежень. У документі описані типові методи, за допомогою яких фізичні особи-підприємці (ФОП) можуть ухилятися від встановлених норм та правил фінансових установ. Зокрема, йдеться про використання так званих «фіктивних» ФОП, створених для легалізації незаконно отриманих коштів. Такі підприємці активно взаємодіють з банками для проведення сумнівних фінансових операцій, що може призводити до відмивання грошей.

З метою боротьби з такими схемами, НБУ пропонує підвищити контроль за діяльністю фізичних осіб-підприємців і підприємств, які працюють в сумнівних сферах. Регулятор закликає банки надавати інформацію про усі операції, що можуть бути пов’язані з незаконним обігом коштів або відмиванням грошей.

Таким чином, Національний банк України робить акцент на важливості взаємодії між фінансовими установами, адже саме спільні зусилля дозволять зменшити ризики відмивання грошей та підвищити прозорість фінансових операцій в країні.