НБУ закликає банки розголошувати «чорні списки» клієнтів та розкриває схеми відмивання грошей через ФОП.

Національний банк України (НБУ) акцентує увагу на необхідності посилення фінансового моніторингу та закликає фінансові установи до активнішого обміну інформацією про недобросовісних клієнтів. Регулятор наголошує, що банки повинні більше співпрацювати в питанні обміну даними про осіб, яким було відмовлено в обслуговуванні через підозри на шахрайські або незаконні операції. Таке спільне реагування має на меті зменшення ризиків, пов'язаних з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.

У своєму листі, який направлений до фінансових установ, НБУ звертає увагу на важливість формування та публікації «чорних списків» осіб, які піддаються відмовам у банківському обслуговуванні. Це повинно сприяти кращій координації між банками і допомогти уникнути випадків, коли одні й ті ж особи намагаються отримати фінансові послуги в різних установах, обираючи ті банки, які не виявляють підозр.

НБУ також детально розкриває типові схеми, які використовуються підприємцями для обходу банківських обмежень. Особливо акцентовано на схемах, пов'язаних з використанням фізичних осіб-підприємців (ФОП), через яких проводяться підозрілі фінансові операції. Однією з найбільш поширених схем є використання «фіктивних» ФОП, які відкривають рахунки для отримання коштів від третіх осіб і здійснюють транзакції, що приховують реального кінцевого бенефіціара.

Регулятор також зазначає, що виявлення та блокування таких схем є важливим кроком у боротьбі з відмиванням грошей та незаконними фінансовими операціями. За словами представників НБУ, ця діяльність повинна бути значно ефективнішою завдяки підвищеній взаємодії між державними органами та фінансовими установами, а також через впровадження нових механізмів фінансового моніторингу та аналізу.

Важливо зазначити, що НБУ намагається постійно удосконалювати регулювання фінансового сектору та зменшити можливості для шахраїв і злочинців, що використовують систему для незаконних цілей. З метою підвищення рівня прозорості та зменшення фінансових ризиків регулятор пропонує запровадити додаткові норми для посилення внутрішнього контролю в банках, що дозволить ефективніше виявляти підозрілі транзакції.